Ide kattintva
Azonnali Árajánlat kérés Ingyen Megtakarításra, Befektetésre
Az élet úgy jó, ha zajlik, amihez persze az anyagi biztonság is elengedhetetlen. A Generali MyLife egyszeri díjas életbiztosítás kiváló lehetőség, ha újra elhelyezné a már összegyűjtött megtakarításait, illetve ha több lábon szeretne állni – más befektetések mellett ideális választás. Vésztartalékra bármikor szüksége lehet: a befizetett egyszeri és eseti megtakarítások számos tervezett vagy váratlan eseményre jelenthetnek megoldást.
Tartam | Biztosítási évforduló |
|||||
5 év | 6 év | 7 év | 8 év | 9 év | 10 év | |
6 év | 2,55% | |||||
7 év | 2,975% | |||||
8 év | 1,70% | 1,70% | ||||
9 év | 1,9125% | 1,9125% | ||||
10 vagy afeletti | 2,125% | 2,125% |
Az alacsony kockázati kategóriába sorolt eszközalapok választásakor normál piaci ármozgás esetén kicsi a valószínűsége az extrém tőkevesztésnek. A tőkevesztés kockázata a helyes befektetési időtáv megválasztásával és megfelelő befektetési portfólió kialakításával tovább csökkenthető. Mindazonáltal extrém piaci árfolyamváltozások esetén (pl. államcsődnél) az alacsony kockázati kategóriába sorolt eszközalapoknál is előfordulhat teljes elértéktelenedés.
A közepes kockázati kategóriába sorolt eszközalapok választásakor akár normál piaci ármozgás esetén is szignifikánsan alakulhat az eszközalap mögöttes befektetéseinek értéke, a befektető várakozásaival ellentétes piaci árfolyamváltozások hatásai szintén felerősítve jelentkezhetnek. A fentiekre tekintettel ilyen eszközalapok választása a fokozott kockázathoz mért kockázatviselő hajlandósággal és kockázatviselő képességgel, valamint a piac működésének ismeretével rendelkező ügyfelek számára ajánlott.
A magas kockázati kategóriába sorolt eszközalapok választásakor mind a piaci ármozgás révén keletkező esetleges nyereség, mind a piaci ármozgás révén keletkező esetleges veszteség extrém módon meghaladhatja a befektetők várakozásait. Az eszközalap jellegéből adódóan a mögöttes befektetések fokozott kockázattal járnak, beleértve a teljes elértéktelenedés lehetőségét is. A fentiekre tekintettel ilyen eszközalapok választása a fokozott kockázathoz mért kockázatviselő hajlandósággal és kockázatviselő képességgel, valamint a piac működésének alapos ismeretével rendelkező ügyfelek számára ajánlott.
András kevesli a bankja kamatait, szeretné megnövelni megtakarított pénzét, mivel nemsokára gyarapodik a család, és szüksége van biztonsági tartalékra. Úgy gondolja, egy kicsivel nagyobb kockázat is belefér, ha így nagyobb nyereség várható, ezért a Generali MyLife egyszeri díjas, befektetési egységekhez kötött életbiztosítását választja, aminek köszönhetően még a Generali is hozzájárul pénzének gyarapodásához a hűségjóváírásoknak köszönhetően. Mivel egész nap rohan, letölti a Generali Befektetés applikációt a telefonjára, így amikor van egy szabad perce, rögtön megnézheti, hogyan alakulnak az árfolyamok.
A hatályos személyi jövedelemadóról szóló törvény szerint az adott évben a nyugdíjbiztosításra befizetett rendszeres és eseti díj 20%-ával megegyező összegű – de maximum 130 000 Ft – adójóváírást vehet igénybe, melyet mindig a következő évi adóbevallásában igényelhet. Kezdje időben a megtakarítást!
Egyszeri díj 650 000 Ft
|
|
Tartam | 2. évtől évi 650 000 Ft eseti díj |
3 | 2 443 734 Ft |
5 | 4 196 729 Ft |
8 | 7 059 472 Ft |
5 év | 2,07%-2,92% |
10 év | 1,69%-2,53% |
20 év | 1,67%-2,54% |
Ezt a biztosítást tanácsadónk közreműködésével, személyesen tudja megkötni, hogy biztosan az Ön számára legoptimálisabb konstrukciót találja meg.
A minimális eseti díj 10 000 Ft.
Önnek lehetősége van az egyszeri díjból történő pénzkivételre is, valamint a szerződés lejárat előtti megszüntetésére (visszavásárlására). Ezek azonban – az esetleges költségvonzaton túl – az eszközalap(ok)aktuális árfolyam-alakulásától függően is veszteséget okozhatnak. Javasoljuk, hogy a váratlan helyzetek anyagi kihívásaira fizessen be eseti díjat is, melyhez költségmentesen akármikor hozzáférhet, amennyiben nem nyugdíjbiztosítási záradékkal jött létre a szerződés.
Több szempontból is optimális választás: ha nyugdíjbiztosításként köti meg, nemcsak a szerződés létrejöttekor befizetett egyszeri díjra, hanem az eseti díjak után is 20% adójóváírást vehet igénybe, évente maximum 130 000 Ft értékben.
A vállalt rendszeres díjakon vagy egyszeri díjas szerződések esetében az egyszeri díjon felül Önnek lehetősége van úgynevezett eseti díjak befizetésére is. Az eseti díjak függetlenül a rendszeres vagy egyszeri díj mértékétől és időpontjától bármikor fizethetők, és a biztosítás fennállása alatt bármikor hozzáférhetőek.
Az alkalmi befizetések tovább növelhetik a megtakarítási cél megvalósulásának esélyét, megoldást nyújthatnak az előre nem látható problémákra, s így a váratlanul érkező, kritikus helyzetekben is segíthetnek az alkalmi pénzzavaron; a biztosítási szerződés megszüntetése, visszavásárlása nélkül.
Az eseti díjak elhelyezésekor is végig kell gondolni, hogy mekkora időszakra kívánja ezeket az összegeket elhelyezni. A befizetéseket érdemes megfelelően hosszú ideig a választott eszközalapban tartani. Társaságunk még alacsony kockázatú eszközalapok esetén is javasolja legalább egy-három évre elhelyezni ezeket a díjakat.
Amennyiben kockázatos eszközalapokat is választ (pl. tiszta részvény eszközalap), javasoljuk, hogy az eseti díj legalább egyharmadát alacsony kockázatú eszközalapba helyezze el.